在商業(yè)活動中,合同糾紛是一個常見且棘手的問題。合同糾紛管理軟件提供商應運而生,他們致力于為企業(yè)提供專業(yè)的軟件解決方案,幫助企業(yè)有效管理合同,預防和處理合同糾紛。這些提供商通過先進的技術和功能,如合同模板管理、智能提醒、風險評估等,助力企業(yè)提升合同管理效率,降低合同糾紛發(fā)生的概率,保障企業(yè)的合法權益和商業(yè)利益。下面從多個方面詳細介紹合同糾紛管理軟件提供商相關內容。
一、合同糾紛管理軟件的功能優(yōu)勢
合同模板管理:軟件提供商通常會提供豐富的合同模板庫。企業(yè)可以根據(jù)自身業(yè)務需求,快速選擇合適的合同模板進行使用。這不僅節(jié)省了合同起草的時間,還能確保合同的規(guī)范性和合法性。例如,一家貿易公司在與新客戶簽訂采購合直接從軟件的模板庫中選擇采購合同模板,稍作修改即可使用,大大提高了工作效率。
智能提醒功能:軟件能夠設置合同的關鍵時間節(jié)點提醒,如合同到期提醒、付款提醒等。避免企業(yè)因疏忽而錯過重要時間,導致違約糾紛。比如,一家服務企業(yè)通過軟件的提醒功能,及時為客戶提供續(xù)期服務,避免了客戶流失和可能的糾紛。
風險評估:對合同進行風險評估是軟件的重要功能之一。它可以分析合同條款中的潛在風險,如違約責任、爭議解決方式等,并給出相應的風險等級和建議。一家建筑企業(yè)在簽訂工程合軟件評估出合同中關于工程變更的條款存在風險,企業(yè)及時與對方協(xié)商修改,降低了糾紛發(fā)生的可能性。
合同檢索與查詢:方便企業(yè)快速查找所需合同。當企業(yè)需要查看某份合同的具體內容時,只需在軟件中輸入關鍵詞,就能迅速定位到該合同。一家大型集團企業(yè)擁有大量合同,通過軟件的檢索功能,能夠快速找到相關合同,提高了工作效率。
數(shù)據(jù)統(tǒng)計與分析:軟件可以對合同數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計和分析,生成各種報表。企業(yè)可以通過這些報表了解合同的執(zhí)行情況、糾紛發(fā)生情況等,為企業(yè)決策提供數(shù)據(jù)支持。一家制造企業(yè)通過分析合同數(shù)據(jù),發(fā)現(xiàn)某類產品的銷售合同糾紛率較高,從而調整了銷售策略。
二、選擇合同糾紛管理軟件提供商的要點
技術實力:提供商的技術實力直接影響軟件的性能和穩(wěn)定性。要考察其研發(fā)團隊的專業(yè)背景和經驗,以及是否采用了先進的技術架構。一家技術實力強的提供商能夠保證軟件在高并發(fā)情況下的穩(wěn)定運行,避免數(shù)據(jù)丟失等問題。
行業(yè)經驗:具有豐富行業(yè)經驗的提供商,能夠更好地理解企業(yè)的需求。例如,在金融行業(yè),合同糾紛管理有其特殊性,有金融行業(yè)經驗的提供商能提供更貼合需求的軟件解決方案。
客戶案例:了解提供商的客戶案例,可以直觀地看到軟件在實際應用中的效果。查看與自己企業(yè)規(guī)模和業(yè)務類似的客戶案例,更有參考價值。一家小型企業(yè)可以參考同類型小型企業(yè)使用該軟件后的效果。
售后服務:軟件在使用過程中難免會遇到問題,良好的售后服務至關重要。提供商應能及時響應企業(yè)的問題,并提供有效的解決方案。一家企業(yè)在使用軟件時遇到技術問題,提供商的售后團隊迅速響應,在短時間內解決了問題。
價格合理性:要綜合考慮軟件的功能和價格。不是價格越高越好,也不能只追求低價而忽視軟件的質量。企業(yè)應根據(jù)自身預算和需求,選擇性價比高的軟件。一家預算有限的創(chuàng)業(yè)公司選擇了一款功能滿足需求且價格合理的軟件。
三、合同糾紛管理軟件對企業(yè)的價值
提高管理效率:通過軟件的自動化功能,如合同審批流程自動化,減少了人工操作和審批時間。一家企業(yè)原本合同審批需要幾天時間,使用軟件后縮短到了一天以內,大大提高了工作效率。
降低糾紛成本:有效預防和處理合同糾紛,減少了糾紛發(fā)生后的處理成本,如律師費、訴訟費等。一家企業(yè)通過軟件的風險評估功能,避免了一起可能的大額糾紛,節(jié)省了大量成本。
提升合規(guī)性:軟件可以確保合同符合法律法規(guī)和企業(yè)內部規(guī)定。企業(yè)在簽訂合軟件會自動檢查合同條款是否合規(guī),降低了法律風險。一家食品企業(yè)通過軟件確保了合同符合食品安全相關法規(guī)。
增強決策科學性:軟件提供的數(shù)據(jù)分析功能,為企業(yè)決策提供了數(shù)據(jù)支持。企業(yè)可以根據(jù)合同執(zhí)行情況和糾紛發(fā)生情況,調整業(yè)務策略。一家零售企業(yè)根據(jù)軟件分析結果,優(yōu)化了采購合同的簽訂策略。
保護企業(yè)權益:在合同糾紛發(fā)生時,軟件記錄的合同信息和執(zhí)行情況可以作為有力的證據(jù),保護企業(yè)的合法權益。一家企業(yè)在與供應商的糾紛中,憑借軟件記錄的合同履行情況勝訴。
四、合同糾紛管理軟件的應用場景
銷售合同管理:在銷售業(yè)務中,軟件可以管理銷售合同的簽訂、執(zhí)行和跟蹤。企業(yè)可以實時了解銷售合同的執(zhí)行進度,及時處理客戶的反饋和問題。一家電子產品銷售企業(yè)通過軟件管理銷售合同,提高了客戶滿意度。
采購合同管理:對于采購部門,軟件可以幫助管理采購合同的供應商選擇、合同簽訂和到貨驗收等環(huán)節(jié)。企業(yè)可以通過軟件評估供應商的信譽和合同執(zhí)行情況,選擇更優(yōu)質的供應商。一家制造企業(yè)通過軟件優(yōu)化了采購合同管理,降低了采購成本。
服務合同管理:服務型企業(yè)可以使用軟件管理服務合同的服務內容、服務期限和服務費用等。軟件可以提醒企業(yè)按時提供服務,確保服務質量。一家咨詢公司通過軟件管理服務合同,提高了服務效率和質量。
租賃合同管理:在租賃業(yè)務中,軟件可以管理租賃合同的租金支付、租賃期限和設備維護等。企業(yè)可以通過軟件及時了解租賃設備的使用情況和租金支付情況。一家房地產租賃企業(yè)通過軟件管理租賃合同,減少了租金拖欠和設備損壞等問題。
合作合同管理:企業(yè)與合作伙伴簽訂的合作合同也可以通過軟件進行管理。軟件可以跟蹤合作項目的進展情況,確保雙方按照合同約定履行義務。一家科技企業(yè)與高校合作項目,通過軟件管理合作合同,保障了項目的順利進行。
應用場景 | 主要功能需求 | 帶來的價值 |
銷售合同管理 | 合同簽訂、執(zhí)行跟蹤、客戶反饋處理 | 提高客戶滿意度,促進銷售業(yè)務發(fā)展 |
采購合同管理 | 供應商評估、合同簽訂、到貨驗收 | 降低采購成本,選擇優(yōu)質供應商 |
服務合同管理 | 服務內容管理、服務期限提醒、服務費用核算 | 提高服務效率和質量,保障服務收入 |
五、合同糾紛管理軟件的實施過程
需求調研:提供商與企業(yè)進行深入溝通,了解企業(yè)的業(yè)務流程和合同管理需求。這是實施軟件的基礎,只有準確了解需求,才能提供合適的軟件解決方案。一家企業(yè)在需求調研階段,詳細介紹了自身的合同審批流程和風險關注點。
系統(tǒng)部署:根據(jù)企業(yè)的需求和實際情況,進行軟件的部署??梢赃x擇本地部署或云端部署。本地部署適合對數(shù)據(jù)安全要求較高的企業(yè),云端部署則具有成本低、易維護等優(yōu)點。一家金融企業(yè)選擇了本地部署,以確保數(shù)據(jù)的安全性。
數(shù)據(jù)遷移:將企業(yè)原有的合同數(shù)據(jù)遷移到新軟件中。這需要確保數(shù)據(jù)的準確性和完整性。在數(shù)據(jù)遷移過程中,提供商要進行嚴格的數(shù)據(jù)校驗,避免數(shù)據(jù)丟失或錯誤。一家企業(yè)在數(shù)據(jù)遷移后,發(fā)現(xiàn)部分合同數(shù)據(jù)有誤,提供商及時進行了修正。
用戶培訓:為企業(yè)用戶提供培訓,使他們能夠熟練使用軟件。培訓內容包括軟件的功能操作、業(yè)務流程等。一家企業(yè)的員工通過培訓,很快掌握了軟件的使用方法,提高了工作效率。
上線與優(yōu)化:軟件上線后,提供商要持續(xù)關注軟件的運行情況,根據(jù)企業(yè)的反饋進行優(yōu)化。一家企業(yè)在軟件上線后提出了一些功能改進建議,提供商及時進行了優(yōu)化。
六、合同糾紛管理軟件的市場競爭格局
大型綜合提供商:這些提供商通常具有強大的技術實力和廣泛的客戶群體。他們提供的軟件功能全面,適用于不同行業(yè)的企業(yè)。例如,一些知名的軟件企業(yè)提供的合同糾紛管理軟件,在市場上占據(jù)較大份額。
行業(yè)細分提供商:專注于某一行業(yè)的合同糾紛管理。他們對該行業(yè)的合同管理需求有更深入的了解,能夠提供更專業(yè)的解決方案。比如,有專門針對醫(yī)療行業(yè)的合同糾紛管理軟件提供商。
新興技術提供商:利用新興技術,如人工智能、區(qū)塊鏈等,開發(fā)具有特色功能的軟件。他們以創(chuàng)新的技術吸引客戶,在市場上逐漸嶄露頭角。一家新興提供商利用人工智能技術實現(xiàn)了合同條款的自動審查。
價格競爭:不同提供商的軟件價格存在差異,價格競爭是市場競爭的一個重要方面。一些提供商通過降低價格來吸引更多客戶,尤其是對價格敏感的中小企業(yè)。一家小型企業(yè)因為價格優(yōu)勢選擇了某一提供商的軟件。
服務競爭:除了軟件功能和價格,服務質量也是競爭的關鍵。提供商通過提供優(yōu)質的售前、售中、售后服務,提高客戶滿意度和忠誠度。一家提供商的優(yōu)質售后服務贏得了客戶的長期合作。
七、合同糾紛管理軟件的未來發(fā)展趨勢
人工智能應用:人工智能將在合同糾紛管理軟件中得到更廣泛的應用。例如,利用自然語言處理技術實現(xiàn)合同條款的自動分析和風險評估。軟件可以自動識別合同中的模糊條款,并給出修改建議。
區(qū)塊鏈技術融合:區(qū)塊鏈技術可以保證合同數(shù)據(jù)的不可篡改和可追溯性。在合同簽訂和執(zhí)行過程中,所有數(shù)據(jù)都記錄在區(qū)塊鏈上,提高了合同的可信度。一家企業(yè)在使用融合區(qū)塊鏈技術的軟件后,合同的安全性得到了顯著提升。
移動化應用:隨著移動辦公的普及,軟件將更加注重移動化應用。企業(yè)用戶可以通過手機或平板電腦隨時隨地管理合同。一家企業(yè)的銷售人員可以在外出拜訪客戶時,通過手機查看和簽訂合同。
大數(shù)據(jù)分析深化:對合同數(shù)據(jù)的分析將更加深入。軟件可以通過大數(shù)據(jù)分析,預測合同糾紛的發(fā)生概率和趨勢,為企業(yè)提供更精準的決策支持。一家企業(yè)通過大數(shù)據(jù)分析發(fā)現(xiàn)某類合同在特定時間段的糾紛率較高,提前采取了防范措施。
與其他系統(tǒng)集成:合同糾紛管理軟件將與企業(yè)的其他管理系統(tǒng),如ERP、CRM等進行集成。實現(xiàn)數(shù)據(jù)的共享和業(yè)務流程的協(xié)同。一家企業(yè)在集成合同管理軟件和ERP系統(tǒng)后,提高了企業(yè)的整體運營效率。
發(fā)展趨勢 | 具體表現(xiàn) | 對企業(yè)的影響 |
人工智能應用 | 合同條款自動分析、風險評估 | 提高合同審核效率,降低風險 |
區(qū)塊鏈技術融合 | 合同數(shù)據(jù)不可篡改、可追溯 | 增強合同可信度,保障權益 |
移動化應用 | 隨時隨地管理合同 | 提高工作靈活性和效率 |
八、如何與合同糾紛管理軟件提供商合作
明確合作目標:企業(yè)要與提供商明確合作的目標和期望。是提高合同管理效率,還是降低合同糾紛率等。一家企業(yè)與提供商明確了在一年內將合同糾紛率降低20%的目標。
簽訂詳細合同:合作合同要詳細規(guī)定雙方的權利和義務,包括軟件功能、服務內容、價格、交付時間等。這可以避免合作過程中出現(xiàn)糾紛。一家企業(yè)在簽訂合明確了軟件的升級服務和費用。
建立溝通機制:雙方要建立良好的溝通機制,及時交流軟件使用情況和問題。企業(yè)可以定期向提供商反饋軟件的使用體驗和改進建議。一家企業(yè)每周與提供商進行一次溝通,及時解決了軟件使用中的問題。
共同推動項目實施:企業(yè)和提供商要共同努力,推動軟件項目的實施。企業(yè)要積極配合提供商的工作,提供必要的數(shù)據(jù)和信息。在項目實施過程中,雙方密切合作,確保項目按時完成。
評估合作效果:定期對合作效果進行評估。根據(jù)評估結果,調整合作策略。一家企業(yè)每季度對軟件的使用效果進行評估,根據(jù)評估結果提出了新的功能需求。
合同糾紛管理軟件提供商在企業(yè)合同管理中發(fā)揮著重要作用。企業(yè)在選擇提供商和使用軟件時,要綜合考慮各方面因素,充分發(fā)揮軟件的優(yōu)勢,提高合同管理水平,降低合同糾紛風險,為企業(yè)的發(fā)展提供有力保障。隨著技術的不斷發(fā)展,合同糾紛管理軟件也將不斷創(chuàng)新和完善,為企業(yè)帶來更多的價值。
常見用戶關注的問題:
一、合同糾紛管理軟件提供商靠不靠譜啊?
我就想知道現(xiàn)在這合同糾紛管理軟件提供商靠不靠譜呢。畢竟現(xiàn)在市場上軟件提供商那么多,良莠不齊的。萬一選了個不靠譜的,那可就麻煩大了。
下面來詳細說說判斷靠不靠譜的要點:
公司資質方面:要看它有沒有相關的經營許可證,這就好比一個人有沒有合法身份一樣,有證才說明是正規(guī)在經營的。還要看它在行業(yè)內有沒有獲得過相關的榮譽獎項,要是得過一些權威獎項,那說明它在業(yè)內還是有一定認可度的。它在相關監(jiān)管部門的備案情況也很重要,備案齊全說明受到正規(guī)監(jiān)管。
技術實力方面:軟件的穩(wěn)定性很關鍵,如果動不動就崩潰、卡頓,那根本沒法用。更新維護的頻率也能看出技術實力,經常更新維護說明他們在不斷改進軟件。還有數(shù)據(jù)安全保障,合同糾紛涉及到很多重要信息,數(shù)據(jù)安全沒保障可不行。軟件的兼容性也得考慮,能不能和公司現(xiàn)有的系統(tǒng)兼容。
服務質量方面:客服響應速度得快,不然有問題半天沒人理可急死人了。培訓支持也很重要,要能教會用戶怎么用軟件。售后服務也得跟得上,軟件出了問題得能及時解決。還有服務的持續(xù)性,不能用了一段時間就不管了。
案例經驗方面:看看它有沒有服務過同行業(yè)的企業(yè),有同行業(yè)經驗的話,對行業(yè)的需求會更了解。成功案例的數(shù)量也很重要,成功案例多說明它有能力解決各種問題。案例的規(guī)模大小也能反映實力,服務過大企業(yè)的肯定更有實力。
口碑評價方面:可以在網(wǎng)上搜索用戶的評價,看看大家對它的看法。也可以咨詢同行業(yè)的朋友,聽聽他們的實際使用感受。還可以去一些行業(yè)論壇,看看有沒有關于這個提供商的討論。
價格合理性方面:價格不能過高,要和它提供的功能服務相匹配。有沒有隱藏收費也得搞清楚,別到時候用著用著冒出一堆額外費用。付款方式是否靈活也很重要,比如能不能分期支付等。
二、合同糾紛管理軟件提供商的軟件功能都有啥?
我聽說現(xiàn)在合同糾紛管理軟件提供商的軟件功能可多了,我就想知道具體都有啥。畢竟了解清楚功能,才能知道適不適合自己用。
下面來詳細說說軟件的功能:
合同管理功能:可以進行合同的錄入,把合同的各種信息都輸進去。還能對合同進行分類,比如按照合同類型、簽訂時間等分類。合同的檢索功能也很實用,能快速找到自己需要的合同。合同的提醒功能,比如合同到期提醒等也很重要。
糾紛處理功能:能記錄糾紛的詳細信息,包括糾紛發(fā)生的時間、原因等。還能對糾紛進行跟蹤,了解處理的進度。有糾紛的分析功能,能分析出糾紛的高發(fā)原因等。還可以生成糾紛處理的報告,方便總結經驗。
文檔管理功能:可以上傳和存儲與合同糾紛相關的文檔,比如合同文本、證據(jù)材料等。對文檔進行分類管理,方便查找。有文檔的權限設置,不同的人有不同的查看和操作權限。還能對文檔進行版本控制,防止誤操作。
數(shù)據(jù)分析功能:能分析合同的履行情況,看看哪些合同履行得好,哪些有問題。對糾紛的趨勢進行分析,預測未來可能出現(xiàn)的糾紛。還能分析不同客戶的糾紛情況,以便更好地管理客戶。
溝通協(xié)作功能:團隊成員之間可以進行內部溝通,交流糾紛處理的情況。還能和外部的合作伙伴、律師等進行溝通。有消息提醒功能,保證信息及時傳達??梢詣?chuàng)建討論組,方便針對某個糾紛進行討論。
報表生成功能:能生成各種合同相關的報表,比如合同數(shù)量報表、金額報表等。也能生成糾紛處理的報表,展示處理結果等。報表可以進行定制,滿足不同的需求。還能將報表導出,方便和其他系統(tǒng)對接。
三、合同糾紛管理軟件提供商的軟件貴不貴?。?/span>
朋友說合同糾紛管理軟件提供商的軟件價格差異挺大的,我就想知道到底貴不貴。畢竟公司預算有限,太貴了可承受不起。
下面來詳細說說價格的影響因素:
功能模塊方面:功能越豐富,價格肯定越高。比如只具備基本的合同管理功能和具備合同管理、糾紛處理、數(shù)據(jù)分析等多種功能的軟件,價格肯定不一樣。有些高級的功能模塊,像智能分析、預測功能等,會增加軟件的成本。
用戶數(shù)量方面:使用軟件的用戶越多,價格也會相應提高。因為軟件提供商要為更多的用戶提供服務和支持。如果是大型企業(yè),有很多員工需要使用軟件,那價格肯定比小型企業(yè)高。
定制化程度方面:如果需要對軟件進行定制開發(fā),滿足企業(yè)的特殊需求,那價格會貴很多。定制開發(fā)需要投入更多的人力和時間成本。而通用版本的軟件價格相對較低。
服務內容方面:包含的服務越多,價格越貴。比如提供全面的培訓服務、長期的售后服務等,都會增加成本。如果只提供基本的軟件使用說明,價格就會低一些。
軟件品牌方面:知名品牌的軟件通常價格較高。因為品牌有一定的溢價,而且他們在研發(fā)、維護等方面投入也比較大。一些小眾品牌的軟件價格可能會更親民。
收費模式方面:有的是按年收費,每年交一定的費用。有的是一次性收費,買斷軟件的使用權。還有的是按使用模塊收費,用哪些模塊就交哪些模塊的錢。不同的收費模式價格也會有所不同。
影響因素 | 對價格的影響 | 舉例說明 |
---|---|---|
功能模塊 | 功能越豐富價格越高 | 具備多種高級功能的軟件比基本功能軟件貴 |
用戶數(shù)量 | 用戶越多價格越高 | 大型企業(yè)使用軟件價格比小型企業(yè)高 |
定制化程度 | 定制化越高價格越高 | 定制開發(fā)軟件比通用版本貴 |
四、合同糾紛管理軟件提供商的服務怎么樣啊?
朋友推薦了一些合同糾紛管理軟件提供商,我就想知道他們的服務到底怎么樣。畢竟服務不好,用軟件的時候會很鬧心。
下面來詳細說說服務的情況:
售前服務方面:咨詢響應速度要快,當你有問題咨詢的時候,能及時得到回復。還會提供軟件的演示,讓你直觀地了解軟件的功能。會根據(jù)企業(yè)的需求進行方案定制,看看哪個軟件版本更適合你。還會有專業(yè)的人員進行講解,讓你清楚軟件的使用方法。
售中服務方面:軟件的安裝調試要順利,不能出現(xiàn)各種問題。會對企業(yè)的員工進行培訓,讓大家都能上手使用軟件。在安裝過程中遇到問題能及時解決,不耽誤使用。還會協(xié)助企業(yè)進行數(shù)據(jù)遷移,把原來的數(shù)據(jù)順利導入到新軟件中。
售后服務方面:客服的服務態(tài)度要好,不能不耐煩。問題解決的效率要高,不能拖著不解決。會定期對軟件進行維護和更新,保證軟件的性能。還會提供技術支持,遇到技術難題能有人幫忙。
培訓服務方面:培訓的內容要全面,涵蓋軟件的各個功能。培訓的方式要多樣,可以線上培訓,也可以線下培訓。培訓的時間安排要合理,不能影響企業(yè)的正常工作。還會有后續(xù)的培訓跟進,看看員工掌握得怎么樣。
溝通服務方面:和企業(yè)的溝通要及時,有什么新情況能及時告知。會建立溝通渠道,方便雙方交流。會聽取企業(yè)的意見和建議,不斷改進服務。還會對溝通的內容進行記錄,方便后續(xù)查詢。
應急服務方面:遇到突發(fā)情況,比如軟件故障等,能及時響應。有應急預案,保證企業(yè)的業(yè)務不受太大影響。會在短時間內恢復軟件的正常使用。還會對突發(fā)情況進行總結,避免類似問題再次發(fā)生。
五、合同糾紛管理軟件提供商的軟件容易上手不?
假如你買了個軟件,結果很難上手,那可就麻煩了。我就想知道合同糾紛管理軟件提供商的軟件容易上手不。
下面來詳細說說軟件是否容易上手的要點:
界面設計方面:界面要簡潔,不能太復雜,讓人一看就覺得眼花繚亂。布局要合理,常用的功能按鈕要放在顯眼的位置。顏色搭配也要舒適,不能太刺眼。
操作流程方面:操作步驟要簡單,不能有太多繁瑣的步驟。有清晰的引導提示,告訴用戶下一步該怎么做。還可以有操作演示視頻,方便用戶學習。
學習資料方面:要有詳細的使用說明書,把軟件的各種功能都介紹清楚。有在線幫助文檔,用戶隨時可以查詢。還可以有常見問題解答,解決用戶的疑惑。
培訓支持方面:提供專業(yè)的培訓課程,讓用戶系統(tǒng)地學習軟件。培訓的講師要經驗豐富,能解答用戶的問題。還可以有一對一的輔導,針對用戶的具體問題進行指導。
用戶反饋方面:可以看看其他用戶的反饋,了解軟件的上手難度。如果很多用戶都說容易上手,那說明軟件確實不錯。也可以咨詢同行業(yè)的朋友,聽聽他們的實際感受。
軟件更新方面:更新的時候要考慮用戶的使用習慣,不能更新后變得很難上手。更新說明要詳細,讓用戶知道更新了哪些內容。還可以有更新的培訓,幫助用戶適應新的功能。
要點 | 具體要求 | 作用 |
---|---|---|
界面設計 | 簡潔、布局合理、顏色搭配舒適 | 讓用戶有良好的視覺體驗 |
操作流程 | 步驟簡單、有引導提示、有演示視頻 | 方便用戶操作 |
學習資料 | 詳細說明書、在線幫助文檔、常見問題解答 | 幫助用戶學習軟件 |